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2022年期货从业资格考试模拟试题——《期货法律法规》

日期: 2022-09-09 16:52:36 作者: 程孝先

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。


1、商业银行应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从( )等角度进行贷款风险评价。【多选题】

A.借款人

B.项目发起人

C.项目合规性

D.项目技术和财务可行性

E.项目产品市场

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、项目产品市场、项目融资方案、还款来源可靠性、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

2、不要把鸡蛋放在同一个篮子里是对以下哪种风险控制措施的解释( )。【单选题】

A.风险转移

B.风险分散

C.风险规避

D.风险对冲

正确答案:B

答案解析:风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法,也就是“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”。

3、票据的(),有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。【单选题】

A.有价性

B.要式性

C.无因性

D.债权性

正确答案:C

答案解析:票据的无因性,有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

4、票据的出票日期必须使用中文大写,10月20日应写成( )。【单选题】

A.壹拾月贰拾日

B.零壹拾月贰拾日

C.壹拾月零贰拾日

D.零壹拾月零贰拾日

正确答案:D

答案解析:票据的出票日期必须使用中文大写,10月20日应写成零壹拾月零贰拾日。

5、借款人向商业银行借款10000元,银行要求的复利年利率为3%,期限为4年,则借款人4年后应交还的本息和为( )元。【单选题】

A.11200

B.11255

C.13543

D.12000

正确答案:B

答案解析:已知借款PV=10000元,复利年利率为r=3%,期限为n=4年,根据复利终值计算公式:(选项B正确)。

6、国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度。

7、()是指对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证。【单选题】

A.借款保函

B.授信额度保函

C.履约保函

D.即期付款保函

正确答案:C

答案解析:即期付款保函:保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函;(选项D错误)授信额度保函:担保申请授信额度和在授信额度项下的偿还义务的履行,一般是母公司为海外的子公司申请;(选项B错误)履约保函:对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证;(选项C正确)借款保函:担保借款人向贷款人按贷款合同的规定偿还贷款本息。(选项A错误)

8、下列关于银行业金融机构的经济责任,说法正确的是()。【多选题】

A.应在法律规定下积极提高经营效益,努力创造优良的经济效益

B.应积极参与保障金融安全、维护平等竞争的金融秩序,加强防范金融风险

C.遵循按劳分配、同工同酬原则,构建合理的激励约束机制,保障员工各项权益,促进员工全面发展,为员工创造价值

D.积极支持政府经济政策,促进经济稳定、可持续性发展,为国民经济提供优良的专业性服务

E.重视消费者的权益保障,有效提示风险,恰当披露信息,公平对待消费者,加强客户投诉管理,完善客户信息保密制度,提升服务质量,为客户创造价值

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业金融机构的经济责任主要内容包括:(1)银行业金融机构应在法律规定下积极提高经营效益,努力创造优良的经济效益(选项A正确);(2)银行业金融机构应积极参与保障金融安全、维护平等竞争的金融秩序,加强防范金融风险(选项B正确);(3)积极支持政府经济政策,促进经济稳定、可持续性发展,为国民经济提供优良的专业性服务(选项D正确);(4)银行业金融机构应加强合规管理,规范经营规则,开展公平竞争,维护银行业良好的市场竞争秩序,促进银行业监控发展;(5)完善公司治理结构,安全稳健经营,严格关联交易管理,履行信息披露义务,确保股东、特别是中小股东享有的法律法规和公司章程规定的各项权益,为股东创造价值;(6)遵循按劳分配、同工同酬原则,构建合理的激励约束机制,保障员工各项权益,促进员工全面发展,为员工创造价值(选项C正确);(7)重视消费者的权益保障,有效提示风险,恰当披露信息,公平对待消费者,加强客户投诉管理,完善客户信息保密制度,提升服务质量,为客户创造价值(选项E正确)。

9、在现实中,以下活期存款说法正确的是( )。【单选题】

A.活期存款通常1元起存,只能以存折作为存取凭证

B.活期存款通常1元起存,只能以银行卡作为存取凭证

C.活期存款通常1元起存,以存折或银行卡作为存取凭证

D.活期存款通常10元起存,以存折或银行卡作为存取凭证

正确答案:C

答案解析:选项C说法正确:活期存款通常1元起存,以存折或银行卡作为存取凭证。选项ABD说法均正确。

10、商业银行开展理财业务,应当遵守( )的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护金融消费者合法权益。【多选题】

A.成本可算

B.风险可控

C.信息充分披露

D.成本可控

E.信息部分披露

正确答案:A、B、C

答案解析:商业银行开展理财业务,应当遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护金融消费者合法权益。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!


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